재테크12 리밸런싱이란? 고점매도 저점매수 가능한 실전 가이드 싸게 사고 비싸게 파는 자산 관리의 핵심 비법 "리밸런싱" 안녕하세요. 웰스루트입니다. 투자의 성공과 실패는 흔히 '무엇을 사느냐'나와 '언제 사느냐'에 달려 있다고들 합니다. 하지만 수많은 데이터와 역사적 사례는 우리에게 다른 이야기를 들려줍니다. 투자의 진짜 성패는 "이미 번 돈을 어떻게 지키고, 하락한 자산의 비중을 어떻게 회복하느냐"라는 관리의 영역에 달려 있습니다. 대부분의 개인 투자자가 실패하는 이유는 인간의 본성이 '고점매수 저점매도'에 최적화되어 있기 때문입니다. 주가가 오르면 탐욕에 눈이 멀어 더 비싸게 매수하고, 주가가 폭락하면 공포에 질려 가장 싼 가격에 매도합니다. 오늘은 이 치명적인 본능을 이겨내고, 시스템이 알아서 '싸게 사고 비싸게 팔게' 만드는 기술, 리밸런싱(Rebalanc.. 2026. 1. 3. 연금저축과 IRP로 세액공제 148만 원 환급받는 구체적인 방법 (사회초년생 필수) 안녕하세요. 웰스루트입니다. 매년 연말이 다가오면 직장인들 사이에서 가장 많이 오르내리는 화두는 단연 "연말정산"입니다.누군가에게는 돌려받으면 운 좋은 공돈, 혹은 챙기기 번거로운 숙제처럼 느껴지겠지만, 영리한 투자자에게 연말정산은 국가가 합법적으로 허락한 "확정 수익"을 챙길 수 있는 연례행사입니다.오늘은 사회초년생부터 베테랑 직장인까지, 자산 성장 속도를 비약적으로 높여줄 절세의 핵심 도구인 연금저축과 IRP(개인형 퇴직연금)에 대해 알려드리겠습니다.1. 16.5%의 확정 수익 : 시장의 변동성을 이기는 강력한 길우리가 주식 시장에 뛰어들어 연간 15% 이상의 수익을 꾸준히 내는 것이 얼마나 어려운지 투자를 해 본 분들이라면 잘 아실 겁니다.전 세계 최고의 투자자들도 매년 두 자릿수 수익률을 유지하기.. 2025. 12. 31. 인플레이션과 예적금 이자 : 종잣돈 모으기를 통한 투자 기초 다지기 안녕하세요. 웰스루트입니다. 우리는 지난 글들을 통해 급변하는 금융 환경에서 자산 배분이 왜 필수적인지, 그리고 변동성이 우리 계좌에 어떤 영향을 미치는지 심도 있게 살펴보았습니다.그렇다면 이제 실전으로 돌아와 가장 근본적인 질문을 던져야 할 때입니다“지금 당장 내 수중에 있는 작은 돈을 어디에 두어야 할까?”라는 질문입니다.오늘은 가장 친숙하면서도 동시에 가장 많은 오해를 받는 도구인 "예적금"에 대해 이야기해 보려 합니다.많은 전문가가 예금을 ‘죽은 돈’이라 비판하지만, 저는 조금 다른 시각에서 이 도구의 가치를 재정의하고자 합니다.1. 예적금의 냉혹한 현실 : 2.5% 금리 시대, 내 자산은 정말 안전한가?불과 1년 전만 해도 우리는 4-5%대의 예금 금리를 어렵지 않게 만날 수 있었습니다.당시 많.. 2025. 12. 29. 하락장에서도 내 돈 지키는 자산배분 공식 (주식, 채권, 금 황금비율 설계) 안녕하세요. 웰스루트입니다. 지난 글에서 우리는 부모님 세대의 필승 전략이었던 ‘예적금’이 현대의 저금리·인플레이션 환경에서는 왜 위험한 선택이 될 수 있는지 살펴보았습니다. 변화된 환경에 맞는 새로운 투자 도구가 절실하다는 점이 지난 글의 가장 중요한 내용이라고 생각합니다. 그렇다면 이제는 실전입니다. 많은 분이 "지금 어떤 종목이 좋은가?"를 먼저 묻곤 합니다. 하지만 그보다 수천 수만 배 더 중요한 본질적인 질문이 있습니다. 바로 "내 소중한 자산을 어떻게 분배 할 것인가?" 하는 점입니다. 오늘은 투자의 성패를 결정짓는 결정적 요인인 '포트폴리오(Portfolio)'의 정의와 구성 전략, 그리고 우리가 반드시 경계해야 할 주의사항을 심층적으로 다뤄보겠습니다.1. 포트폴리오의 본질 : 내 자산을 지.. 2025. 12. 26. 부모님 방식의 재테크가 지금은 위험한 이유 (고금리 vs 저금리 투자 전략) 옛날 재테크, 요즘 재테크 무엇이 다르고 어떻게 접근해야 하나? 안녕하세요. 웰스루트입니다.지난 포스팅에서 제가 200만 원이라는 수업료를 지불하며 깨달았던 '투자의 본질'에 대해 이야기를 나누었습니다.오늘은 그 연장선에서, 우리가 투자를 시작할 때 가장 먼저 마주하게 되는 거대한 장벽이자 가장 가까운 조언자인 부모님 세대의 투자 방식을 심층적으로 분석해 보고자 합니다.주식은 도박이다. 그저 아껴서 저축하고 집 한 채 건사하는 게 최고다."부모님들께서 입버릇처럼 하시는 이 말씀은 과연 2025년을 살아가는 우리에게도 여전히 유효한 정답일까요?시대가 변했다면 우리는 무엇을 바꾸고, 또 무엇을 끝까지 지켜내야 할까요?1. 부모님 세대의 필승 공식: 고성장과 고금리가 일궈낸 시대적 보상부모님 세대에게 투자는 .. 2025. 12. 25. 투자의 본질은 무엇인가? 현대적 자산 배분이 필수인 이유 투자는 반드시 해야 해야 한다. 안녕하세요. 웰스루트입니다.빠르게 변화하는 금융 환경 속에서 '투자'라는 단어는 우리에게 설렘보다는 막연한 불안감을 먼저 안겨주곤 합니다.특히 "투자는 곧 주식" 이라는 고정관념은 자산 관리의 본질을 흐리는 가장 큰 장애물이 되기도 하죠.오늘은 이 편견을 걷어내고, 우리가 왜 투자를 피할 수 없는지 그 본질적인 이유를 짚어보려 합니다.1. 투자의 오해 : 주식의 변동성과 예금의 기회비용많은 입문 투자자가 자산 운용의 시작점에서 주식이라는 단일 선택지에 매몰되곤 합니다.이러한 이분법적 사고는 투자에 대한 불필요한 공포를 조장하거나, 반대로 무모한 낙관론에 빠지게 만드는 원인이 됩니다.① 세대 간 투자 관점의 차이와 인식의 한계과거 고금리 시대를 살아온 부모님 세대에게 "주식.. 2025. 12. 24. 이전 1 2 다음
