자산배분10 금리, 채권, 주식의 상관관계 : 주식이 하락하면 왜 채권이 오르나? 채권과 금리 안녕하세요. 웰스루트입니다. 내 MTS의 주식창이 붉은색에서 파란색으로 변하며 하락을 거듭할 때, 여러분의 계좌를 지켜주는 유일한 자산은 무엇이라고 생각하시나요? 정답은 바로 "채권"입니다. 하지만 많은 분이 채권을 어려워합니다. 그건 용어도 낯설고, 무엇보다 "금리와 가격이 반대로 움직인다"는 원리가 직관적으로 이해되지 않기 때문입니다. "금리가 오르면 왜 채권 가격이 떨어지지? 금리가 오르면 좋은 거 아닌가?"라는 의문 때문입니다. 오늘은 채권의 영어 이름인 "Fixed Income" 속에 숨겨진 비밀을 통해, 금리와 채권의 반비례 법칙을 아주 쉽게 풀어보겠습니다.1. 'Fixed Income': 내 수익이 이미 결정되어 있다는 것투자자들이 가장 먼저 바로잡아야 할 오해는 "금리가 오르면.. 2026. 1. 2. 수익률보다 무서운 '변동성'의 함정, 50% 하락하면 원금 회복이 불가능한 이유 안녕하세요. 웰스루트입니다.우리는 투자를 시작할 때 흔히 "얼마나 벌 수 있을까?"라는 질문을 먼저 던집니다.하지만 금융 시장이라는 망망대해에서 목적지까지 안전하게 도달하기 위해, 수익률보다 훨씬 더 중요하게 따져봐야 할 지표가 있습니다.바로 변동성(Volatility)입니다.오늘은 많은 투자자가 간과하지만, 사실상 투자의 성패를 결정짓는 핵심 요소인 변동성의 본질을 심도 있게 다뤄보겠습니다.1. 변동성의 두 얼굴: 고점(B1)의 환상과 저점(B2)의 현실동일하게 연평균 10%의 수익률을 기록하는 두 자산이 있다고 가정해 보겠습니다.하나는 매년 꾸준히 우상향 하는 자산이고, 다른 하나는 폭등과 폭락을 반복하며 결국 같은 지점에 도달하는 자산입니다.산술적인 결과가 같다면 어느 쪽을 선택해도 무방할까요?결론.. 2025. 12. 28. 하락장에서도 내 돈 지키는 자산배분 공식 (주식, 채권, 금 황금비율 설계) 안녕하세요. 웰스루트입니다. 지난 글에서 우리는 부모님 세대의 필승 전략이었던 ‘예적금’이 현대의 저금리·인플레이션 환경에서는 왜 위험한 선택이 될 수 있는지 살펴보았습니다. 변화된 환경에 맞는 새로운 투자 도구가 절실하다는 점이 지난 글의 가장 중요한 내용이라고 생각합니다. 그렇다면 이제는 실전입니다. 많은 분이 "지금 어떤 종목이 좋은가?"를 먼저 묻곤 합니다. 하지만 그보다 수천 수만 배 더 중요한 본질적인 질문이 있습니다. 바로 "내 소중한 자산을 어떻게 분배 할 것인가?" 하는 점입니다. 오늘은 투자의 성패를 결정짓는 결정적 요인인 '포트폴리오(Portfolio)'의 정의와 구성 전략, 그리고 우리가 반드시 경계해야 할 주의사항을 심층적으로 다뤄보겠습니다.1. 포트폴리오의 본질 : 내 자산을 지.. 2025. 12. 26. 투자의 본질은 무엇인가? 현대적 자산 배분이 필수인 이유 투자는 반드시 해야 해야 한다. 안녕하세요. 웰스루트입니다.빠르게 변화하는 금융 환경 속에서 '투자'라는 단어는 우리에게 설렘보다는 막연한 불안감을 먼저 안겨주곤 합니다.특히 "투자는 곧 주식" 이라는 고정관념은 자산 관리의 본질을 흐리는 가장 큰 장애물이 되기도 하죠.오늘은 이 편견을 걷어내고, 우리가 왜 투자를 피할 수 없는지 그 본질적인 이유를 짚어보려 합니다.1. 투자의 오해 : 주식의 변동성과 예금의 기회비용많은 입문 투자자가 자산 운용의 시작점에서 주식이라는 단일 선택지에 매몰되곤 합니다.이러한 이분법적 사고는 투자에 대한 불필요한 공포를 조장하거나, 반대로 무모한 낙관론에 빠지게 만드는 원인이 됩니다.① 세대 간 투자 관점의 차이와 인식의 한계과거 고금리 시대를 살아온 부모님 세대에게 "주식.. 2025. 12. 24. 이전 1 2 다음
