리밸런싱5 레이 달리오 올웨더 포트폴리오 vs 주식 100%: 코스피 5,000 돌파 후 하락장에서 수익률을 지켜낸 진짜 승자는? 안녕하세요. 웰스루트(Wealth Route)입니다. 지난달, 사무실 탕비실에서 김 과장과 커피 한잔을 마셨습니다.당시 코스피가 꿈의 5,000선을 돌파하며 모든 사람들이 신나 있던 때였죠.김 과장은 제게 스마트폰 화면을 보여주며 자랑스럽게 말했습니다."웰스루트님, 아직도 그 지루한 포트폴리오인지 리밸런싱인지 뭔지 하고 계세요? 저는 이번에 반도체랑 레버리지로만 채웠더니 이번 달에만 40% 찍었습니다. 이제 금이나 채권 같은 건 구시대 유물 아닌가요?" 사실 고백하자면, 그 순간 저도 많이 흔들렸습니다.김 과장의 화려한 수익률 앞에 제 계좌는 너무나 멈춰있는 것처럼 보였습니다.'나만 바보같이 기회를 놓치고 있는 건가?'라는 생각이 들어 하루 종일 마음이 복잡했습니다.저 또한 완벽한 기계가 아니기에, 남들.. 2026. 2. 11. 금 매수 매도 시점 잡기 : 수익률 20% 차이를 만든 금 리밸런싱 타이밍과 2026년 하반기 금 시세 전망 안녕하세요. 웰스루트(Wealth Route)입니다. 저는 자산의 약 20% 정도를 금으로 가지고 가는것을 목표로 하고 있습니다.지난 기간 금값의 급격한 상승으로 현재 30% 이상으로 바뀌어 현재는 리밸런싱을 계획하고 있습니다. 지난 1월 30일 밤, 실시간으로 요동치는 금 시세 차트를 확인하며 많은 생각이 들었습니다.온스당 5,500달러라는 기록적인 고점을 찍고 단 하루 만에 10%가 넘게 빠지는 광경은, 아무리 경험 많은 투자자라도 평정심을 유지하기 쉽지 않은 순간입니다.저도 한번의 조정 후에 다시 상승 여력이 있을 것이라고 생각해 추가 매수도 고려하였지만 결론은 매도하는것으로 결정하였습니다. 앞서 계속 강조한 감정보다는 수치, 시스템에 근거한 자산 배분이라는 원칙을 지켜야 했기 때문입니다.여러분은 .. 2026. 2. 10. 주식은 파는 게 아니라는 이사님... 그럼 언제 파나요? : 코스피 5000 시대의 주식 매도 타이밍과 수익 확정 전략 안녕하세요. 웰스루트(Wealth Route)입니다. 최근 저희 사무실 분위기는 뭔가 어수선하고 들떠 있습니다.탕비실이나 복사기 앞에서도 직원들이 주로 하는 이야기는 주식 투자에 관한 내용이 많습니다2026년 1월 중순, 코스피가 4,800선을 넘어서며 5,000포인트를 향해 가고 있기 때문입니다. 대부분의 사람이 코스피의 신기록에 집중하고 있을 때, 저는 조금 다른 관점에서 생각을 정리해 보았습니다.얼마 전 우리 부서 이사님과 나눈 짧은 대화가 계기가 되었습니다. 오늘은 투자 과정에서 결정하기 가장 어려운 단계이자 수익의 마침표인 '매도'에 대해 상세히 정리해 보려 합니다.1. 삼성전자를 보유만 하겠다는 이사님의 관점우리 부서 이사님은 오랜 기간 삼성전자를 매수해 오신 투자자입니다.최근 주가가 많이 상.. 2026. 1. 21. 리밸런싱이란? 고점매도 저점매수 가능한 실전 가이드 싸게 사고 비싸게 파는 자산 관리의 핵심 비법 "리밸런싱" 안녕하세요. 웰스루트입니다. 투자의 성공과 실패는 흔히 '무엇을 사느냐'나와 '언제 사느냐'에 달려 있다고들 합니다. 하지만 수많은 데이터와 역사적 사례는 우리에게 다른 이야기를 들려줍니다. 투자의 진짜 성패는 "이미 번 돈을 어떻게 지키고, 하락한 자산의 비중을 어떻게 회복하느냐"라는 관리의 영역에 달려 있습니다. 대부분의 개인 투자자가 실패하는 이유는 인간의 본성이 '고점매수 저점매도'에 최적화되어 있기 때문입니다. 주가가 오르면 탐욕에 눈이 멀어 더 비싸게 매수하고, 주가가 폭락하면 공포에 질려 가장 싼 가격에 매도합니다. 오늘은 이 치명적인 본능을 이겨내고, 시스템이 알아서 '싸게 사고 비싸게 팔게' 만드는 기술, 리밸런싱(Rebalanc.. 2026. 1. 3. 유명 투자 포트폴리오 6가지 완벽 분석 (사계절부터 올웨더까지) 안녕하세요. 웰스루트입니다.지난 포스팅에서는 포트폴리오의 기본 개념과 자산 배분의 중요성에 대해 살펴보았습니다.오늘은 한 단계 더 나아가, 오랜 역사를 통해 수익성과 안정성이 검증된 대표적인 포트폴리오 모델들을 분석하고자 합니다.투자자 개개인의 성향과 목표에 부합하는 최적의 설계도를 찾는 시간이 되기를 바랍니다.1. 역사적 데이터가 증명하는 3대 핵심 포트폴리오전략시장에는 수많은 투자법이 존재하지만, 수십 년간의 금융 위기를 견뎌내며 살아남은 전략은 그리 많지 않습니다.대표적인 6가지 모델을 소개합니다. 포트폴리오에 관한 전체적인 내용이 궁금하시다면 이전 포스팅을 참고하시는걸 추천드립니다.3-1. 포트폴리오 : 하락장에서도 내 돈 지키는 자산배분 공식(주식, 채권, 금 황금비율 설계하기)① 사계절 포트폴.. 2025. 12. 27. 이전 1 다음
