SCHD vs DGRW vs JEPI : 미국 배당 ETF 종목 선정과 월 100만 원 배당금 로드맵

미국 배당주 ETF 종목과 월 100만 원 배당을 위한 현실적 로드맵

 

안녕하세요. 웰스루트입니다.

 

지난 포스팅에서 우리는 S&P 500과 나스닥 100 지수를 통해 시장에 투자하는 법을 살펴보았습니다.

 

하지만 진정한 경제적 자유를 꿈꾸는 분들에게는 자산의 평가 금액만큼이나 중요한 것이 있습니다.

 

바로 매달 꼬박꼬박 들어오는 '현금 흐름'입니다.

 

하락장에서 정기적으로 지급되는 배당금은 투자자가 시스템을 포기하지 않도록 돕는 강력한 동력이 됩니다 .

 

오늘은 미국을 대표하는 배당 ETF들을 살펴보고, 현실적으로 월 100만 원의 배당 수익을 얻으려면 얼마가 필요한지 구체적인 수치를 보여드리겠습니다.

 

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1. 미국 대표 배당 ETF 3종 비교

단순히 배당 수익률이 높다고 좋은 것은ㄴ 아닙니다.

 

배당이 지속적으로 성장하는지, 혹은 주가 하락 위험이 크지 않은지를 동시에 고려해야 합니다.

티커	운용사	운용 규모	배당수익률(연)	특징 및 장단점
SCHD	Charles Schwab	710억 달러	약 3.8%	전 세계에서 가장 인기있는 배당 성장 ETF. 낮은 수수료와 안정적 성장이 강점
DGRW	WisdomTree	160억 달러	약 1.4%	주가 상승 여력이 높은 '질적 성장' 종목 위주. 배당률은 낮지만 자산 증식 효과가 큼
JEPI	J.P.Morgan	409억 달러	약 8.1%	액티브 운용을 통해 높은 현금 흐름 창출. 월급 개념의 배당을 원한느 투자자에게 최적

• SCHD : 홈디포, 시스코, 쉐브론, 애브비 등 금융, 산업재, 에너지 비중 높음
• DGRW : IT 기술주 및 성장주 비중 높음
• JEPI :  아마존, 마스터카드, 메타, 코카콜라 등 대형 우량주 + 옵션 전략

 

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2. 월 100만 원 배당을 위한 현실적 필요 자금

많은 투자자가 '경제적 자유'를 목표로 합니다.

 

월평균 100만 원(연 1,200만 원)의 배당을 받기 위해 필요한 주식 수와 자본금을 산출해 보았습니다.(환율 1,450원 기준)

종목	월 배당금	필요 주식수	필요 금액(KRW)	비고
SCHD	세전: 118.2만 원 (세후: 100만 원)	약 3,840주	약 4억 4,300만 원	우량 가치주 중심의 안정적인 배당 시스템
DGRW	세전: 118.2만 원 (세후: 100만 원)	약 4,600주	약 6억 5,800만 원	빅테크 성장의 이익을 배당으로 연결
JEPI	세전: 118.2만 원 (세후: 100만 원)	약 3,070주	약 2억 300만 원	저변동 대형주 위주로 하락장 방어력 우수

 

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3. 국내 상장 배당 ETF vs 미국 직판 ETF  : 어디서 살까?

배당주 투자에서 가장 중요한 것은 세금 관리입니다.

 

배당금은 받을 때마다 배당소득세(15.4%)가 원천징수되기 때문입니다.

 

국내 계좌(ISA, 연금저축)를 활용할지, 미국 계좌에서 직접 달러로 투자할지에 대한 상세한 비교는 이전 포스팅에서 다룬 절세 전략과 일맥상통합니다.

절세 계좌 활용법과 시장별 장단점이 궁금하시다면 아래 링크를 먼저 확인해 주세요.
배당주 투자 역시 동일한 논리가 적용됩니다.

S&P 500 vs 나스닥 무엇을 살까? 미국 ETF 종목 선정과 국내 시장과 비교

 

 

 

 

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4. 웰스루트의 생각 : 배당은 하락장을 견디게 하는 실질적인 동력입니다.

우리가 지수 ETF나 배당 ETF에 투자하는 본질적인 이유는 시장의 변동성을 이겨내고 끝까지 생존하기 위해서입니다.

 

주가가 20%, 30% 폭락하는 시기에 매달 지급되는 배당금은 투자자가 심리적 공포에 휘둘려 시스템을 포기하지 않도록 돕는 가장 실질적인 보상 체계가 됩니다.

 

앞서 살펴본 것처럼, 세후 월 100만 원이라는 현금 흐름을 만들기 위해서는 약 2억 원에서 6억 5천만 원이라는 큰 자본이 필요합니다.

 

이 숫자가 당장은 아득하게 멀어 보일 수 있습니다.

 

하지만 투자는 단기간에 승부를 보는 게임이 아니라, 앞으로 20년, 30년 이상의 긴 호흡으로 완성해 나가는 과정입니다.

 

시간은 투자자가 가질 수 있는 가장 강력한 무기입니다.

 

지금 당장의 목돈이 부족하더라도 시스템을 구축하고 배당금을 꾸준히 재투자한다면, 시간이라는 촉매제와 결합한 복리 효과는 우리가 계획한 목표를 충분히 실현 가능한 영역으로 가져다줄 것입니다.

 

요행을 바라며 리스크가 큰 레버리지에 의존하는 대신, 예측 가능한 현금 흐름을 만들어가는 단단한 의지를 가지십시오.

 

결국 경제적 자유는 일시적인 행운이 아니라, 시간의 가치를 믿고 검증된 시스템을 흔들림 없이 유지할 때 비로소 완성됩니다.

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⚠️ 유의사항 : 본 포스팅은 정보 제공 및 투자 학습을 목적으로 작성되었으며, 특정 종목에 대한 매수 또는 매도 권유가 아닙니다. 모든 투자의 결과는 투자자 본인의 판단과 책임하에 결정되어야 하며, 과거의 데이터가 미래의 수익을 보장하지 않습니다. 웰스루트는 독자 여러분의 신중하고 객관적인 투자 판단을 응원합니다.